브이아이자산운용

펀드투자자가 알아 두어야 하는 핵심 펀드 정보

펀드란?

펀드는 투자자들의 돈을 모아서 전문가가 주식, 채권 등 여러 종류의 금융상품에 나누어 투자하고, 결과(이익 또는 손실)를 투자자에게 돌려주는 금융 상품

투자자들 -> 전문가가 주식, 채권 등 금융상품에 투자 -> 결과(이익 또는 손실)

투자대상별 분류

투자대상별 분류
펀드유형		특징
증권펀드	주식형	주식 및 주식 관련 파생 상품에 60%이상 투자
	채권형	주식에 전혀 투자하지 않고 채권 등에 주로 투자
	혼합형	주식이나 채권 중 어느 한 쪽에 60% 이상 투자할 수 없는 펀드
부동산 펀드		부동산 관련 자산에 투자
특별자산 펀드		금, 석유, 곡물 등 의 실물, 수익권 등에 투자
혼합자산 펀드		증권, 부동산, 특별자산 등에 자유롭게 비중을 조절하여 투자
MMF (Money Market Fund)		단기금융상품에 투자
파생형		투자하는 파생상품의 위험평가액이 펀드 자산의 10%를 초과
재간접형		펀드 자산의 40%를 초과하여 다른 펀드에 투자

펀드별 투자성향

높은 수익률이 기대되는 펀드는 투자위험도 높습니다.

하나. 펀드 가입 전

투자 목표 설정
투자 기간 설정
기대 수익과 투자 위험에 대해 명확히 확인
투자 상품 특징 명확하게 확인

유의사항

펀드는 실정배당 상품으로 운용결과에 따른 이익 또는 손실이 투자자에게 귀속되며, 과거의 운용 실적이 미래의 수익을 보장하지 않습니다.
펀드는 예금자보호법에 의하여 보호되지는 않으나, 간접투자자산운용업법에 의하여 수탁회사에 안전하게 보관, 관리되고 있습니다.
펀드에 가입하시기 전, 펀드의 특징이나 내용(투자대상, 환매 방법 및 보수 등 ) 에 관하여 투자설명서를 반드시 읽어 보시기 바랍니다.

둘. 펀드 가입하기

정보 확인

투자목적, 투자기간 등을 고려해 상품 정보를 확인합니다.

각 운용사 및 판매사 홈페이지에서 운용 및 판매하는 상품의 정보를 확인 하실 수 있습니다.
금융투자협회 홈페이지(https://www.kofia.or.kr/)의 전자공시를 통해 상품 정보를 확인 하실 수 있습니다.

방문

가입을 원하는 상품을 판매하는 판매사(운용사, 은행, 보험회사 등)를 확인 후 판매사의 평판, 직원의 전문성 및 영업점의 위치 등을 종합적으로 고려하여 판매사를 선택 후 방문합니다.

상담

펀드 판매를 담당하는 직원을 통해 펀드의 특징, 운용현황, 유사 펀드 비교 등 자세한 상담을 받습니다.

선택

자신의 투자목적, 투자 기간들을 고려해 가입하고자 하는 펀드를 선택합니다.

확인

투자설명서를 교부 받고 가입할 펀드의 주요 내용에 대한 설명을 들은 후 동의 사실에 대해 자필로 서명합니다.

개설

각 판매사의 계좌 개설 절차에 따라 계좌를 개설한 후 펀드 가입 및 투자금액을 입금합니다.

계좌 개설 시 계좌개설에 필요한 서류를 반드시 사전에 확인하시기 바랍니다.

완료

가입 완료 후 운용보고서, 운용성과, 자산구성현황 등의 운용현황을 수시로 확인합니다.

셋. 펀드 가입 후

각종 보고서를 통한 펀드 운용 확인

펀드가 어떻게 투자되고 관리되는지에 대한 다양한 보고서로, 가입한 상품의 기준 가격이나 손익 현황을 수시로 확인하여 예상되는 시장 변동에 대처

펀드운용정보 확인 : 자산운용보고서(운용사), 펀드잔고통보(판매사)
펀드적정운용여부 확인 : 자산보관·관리보고서(신탁업자)
중요사항 발생 확인 : 수시공시(금융투자협회 전자공시/영업점/전자우편)
펀드환매정보 확인 : 투자설명서(가입시에도 확인, 수시공시)
운용수익률 비교등 펀드 비교공시정보 확인 : 금융투자협회 전자공시

투자일임 안내

투자일임은 펀드매니저가 고객의 투자권리를 일임받고 펀드매니저가 직접 투자 하는 방식입니다.

투자자문

금융 투자 상품의 가치 또는 금융투자상품에 대한 투자 판단 (종류, 종목, 취득/처분, 처분의 방법/수량/가격/시기 등에 대한 판단)에 관하여 자문하는 업무

주요업무

투자 목적, 투자 경험, 위험 선호 정도 및 투자 예산 등을 파악하여 접합한 포트폴리오 구성 자문
포트폴리오에 편입될 금융투자상품의 종류, 종목, 수량, 가격 등을 파악 후 투자 결정 조언
주기적 각종 투자 조언 및 정보 제공

업무 과정 및 수행절차

투자일임

투자자로부터 금융상품에 대한 투자판단의 전부 또는 일부를 일임받고 투자자별로 구분하여 취득/처분, 그 밖의 방법으로 운용하는 업무